今年以來(lái)，咸寧市咸安區郵政分公司桂花支局搶抓金融旺季市場(chǎng)，精準篩選客戶(hù)，強化交叉營(yíng)銷(xiāo)，推動(dòng)長(cháng)期期交保險快速發(fā)展。在提前2個(gè)月完成一季度長(cháng)期期交發(fā)展計劃后，該支局再接再厲，截至2月29日，本年新增長(cháng)期期交保費同比增長(cháng)78%，完成進(jìn)度118％，列全市第1位。
“桂花支局期交保險出單100萬(wàn)元！”1月13日，這一消息在咸安分公司微信群里炸開(kāi)了鍋，也極大振奮了全員發(fā)展期交保險的信心。這筆大額保單，是桂花支局客戶(hù)經(jīng)理馬秀和大家共同努力，長(cháng)期跟蹤維護客戶(hù)，靶向精準發(fā)力的結果。
“我一般都會(huì )跟客戶(hù)拉拉家常，以近年來(lái)利率持續下行挖掘客戶(hù)痛點(diǎn)，建議規劃一筆錢(qián)用于養老金、婚嫁金、助學(xué)金等。”在桂花支局晨會(huì )上，馬秀介紹說(shuō)，她會(huì )同步引入資產(chǎn)配置的理念，重點(diǎn)介紹長(cháng)期期交保險的優(yōu)勢，這樣一番溝通下來(lái)成交率會(huì )比較高。
業(yè)務(wù)要發(fā)展，客戶(hù)是關(guān)鍵。在廳堂內，支局理財經(jīng)理利用CRM系統，對到期客戶(hù)、規模資產(chǎn)客戶(hù)、存量保險躉交客戶(hù)進(jìn)行精準宣傳，靶向尋找期交意向客戶(hù)，有效提高客戶(hù)保險產(chǎn)品滲透率和期交產(chǎn)品成交率。在廳堂外，每周組織一次“農家夜”活動(dòng)，支局工作人員通過(guò)金融反詐知識和個(gè)人資產(chǎn)配置講解，現場(chǎng)為客戶(hù)答疑解惑，介紹郵政多元化的金融服務(wù)，大大提高了客戶(hù)黏度。