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“新上線(xiàn)的資產(chǎn)配置計算器能更加便捷、直觀(guān)地計算客戶(hù)的現金流，不僅加深了客戶(hù)對郵政專(zhuān)業(yè)度的信任，也提升了客戶(hù)的滿(mǎn)意度。”日前，荊門(mén)市城區郵政分公司掇刀支局理財經(jīng)理李玲莉高興地說(shuō)。
隨著(zhù)我國進(jìn)入“長(cháng)壽時(shí)代”，客戶(hù)開(kāi)始面對選擇困難：如何規劃才能讓養老無(wú)憂(yōu)；面對市場(chǎng)上繁多的金融產(chǎn)品，如何配置才能使財富保值？代理金融專(zhuān)業(yè)的員工同樣感到困惑：消費需求增多，如何迅速讓客戶(hù)實(shí)現從“心動(dòng)”到“行動(dòng)”的變化？為適應代理金融客戶(hù)對于財富管理需求不斷變化，解決基層員工為客戶(hù)進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)“產(chǎn)品多”“配置難”的問(wèn)題，省分公司突出以收入為導向算賬經(jīng)營(yíng)、以“湖北郵政企業(yè)號”為載體，率先在全國郵政系統上線(xiàn)資產(chǎn)配置計算器。
該計算器面向全省代理金融從業(yè)人員開(kāi)放，具備產(chǎn)品庫、客戶(hù)利益測算、企業(yè)收入測算及個(gè)人獎勵測算等四大功能。理財經(jīng)理通過(guò)產(chǎn)品庫，可以掌握在售的各類(lèi)重點(diǎn)產(chǎn)品，為開(kāi)展資產(chǎn)配置提供參考；選擇產(chǎn)品組合后，依次填入各產(chǎn)品的擬配置金額，系統會(huì )自動(dòng)測算出客戶(hù)的現金流，能夠滿(mǎn)足客戶(hù)多樣化的財富管理需求。
隨著(zhù)財富管理業(yè)務(wù)的發(fā)展，客戶(hù)更加需要可被充分感知的專(zhuān)業(yè)陪伴式服務(wù)和高效體驗。我省郵政推出的資產(chǎn)配置計算器，在手機銀行“U航資配”診斷資產(chǎn)結構和“U享未來(lái)”提供養老方案的基礎上，可以更加直觀(guān)、快捷地給客戶(hù)演算未來(lái)現金流，讓理財經(jīng)理成為客戶(hù)的“資產(chǎn)配置專(zhuān)家”。同時(shí)，使用該計算器可以直觀(guān)地看到一筆業(yè)務(wù)帶給企業(yè)的收入和個(gè)人的酬金，相當于配備了一個(gè)專(zhuān)屬“CFO”，助力企業(yè)、客戶(hù)和個(gè)人實(shí)現“三贏(yíng)”。武漢市江漢區郵政分公司通過(guò)使用資產(chǎn)配置計算器，代理保險業(yè)務(wù)實(shí)現跨越式增長(cháng)：1月1-7日實(shí)現長(cháng)期期交保費4259萬(wàn)元，同比增長(cháng)315％。
據省信息技術(shù)中心工程師、資產(chǎn)配置計算器項目經(jīng)理周自強介紹，該計算器自2023年12月1日上線(xiàn)以來(lái)，系統迭代升級4次、新增9種期交保險產(chǎn)品，先后更新15種理財產(chǎn)品和12種基金產(chǎn)品。相關(guān)技術(shù)團隊后續還將持續升級系統，實(shí)現根據客戶(hù)的資產(chǎn)、生命周期、投資偏好等個(gè)性化特征，自動(dòng)推送相應產(chǎn)品組合等功能，以數智化助力代理金融專(zhuān)業(yè)提升經(jīng)營(yíng)效益。